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ESG投資布局》00929、00934、00936高股息ETF比一比,中小型股能兼顧高股息和高報酬?

00929 vs 00934 vs 00936 3檔「月月配高股息ETF」優缺點比較!如果只能存股1檔,達人首選它「股利價差都賺」
撰文: 玩股特派員     分類:ESG投資趨勢     圖檔來源:shutterstock 日期:2024-01-28

想要每個月有現金流,選項是越來越多。從最早以三檔季配息 ETF 搭配,再來是出現第一檔月配息 ETF 00929,現在還出現了第二第三個月配息 ETF 選項。不怕沒得選,只怕選錯檔,到底要如何找到自己的最佳選項?

 

每個月都有配息進帳,就是最讓人安心的現金流。一開始是由不同的季配息 ETF 來搭配,直到 2023 年六月第一檔月配息 ETF 00929 上市,資產規模在這半年便快速成長。00934 與 00936 也在去年底推出,想安排每月配息現金流,在月配息 ETF 也有更多選項,但這些選項除了比較配息數字,還有哪些環節是你該注意的?

 

00929、00934、00936 選股邏輯比較

 

00929 (復華台灣科技優息)目前持股最大為聯發科,主要以上市櫃科技股為選股池,再篩選股價波動低且配息穩定的個股,最後按照殖利率排行選出 40 檔,每年會在六月換股一次。

 

00934 (中信成長高股息)最大持股也是聯發科,同樣從上市櫃市場挑高成長、高股息的績優股,搭配獲利成長、配息穩定、市值夠大,而且填息率夠高的股票,買進前 50 檔成分股,換股時間在每年四月與九月。

 

00936 (台新永續高息中小)最大持股則是 LCD 背光模組大廠瑞儀,既然是中小型股,選股池就和前兩檔不一樣,是由上市櫃的中小型股挑選,搭配台灣永續評鑑並考量配息做排行,每年六月、十二月會換股。

 

00929、00934、00936 配息表現比較

 

從配息還有上漲角度,現階段還是以 00929 為主,因為這檔 ETF 從上市發行後的隔月就開始配息至今,2024 年元月還加碼到每個受益權單位配發 0.13 元現金,從連續六個月 0.11 元持續增加,當然也給存股族很大的信心。

 

00929配息表現

 

其他兩檔則還未還沒宣布配息時間,對照  00934 已經運作第三個月,00936 運作兩個月,都還沒啟動配息,00929成立才一個月,次月就開始配息。以效率與實際配息能力,還是 00929 勝出。

 

00929、00934、00936 風險考量 

 

這三檔ETF根據投信官網的資料,風險報酬等級表現最好的是 00934,等級為 RR4,另外兩檔都是 RR5。數字越高代表風險越高。

 

其實從成分股及指數編列就說明一切,00929 雖然以穩健股為主,但全部都是科技股,重押單一產業的情況,有可能會遇到整體產業蕭條的情況。

 

00936 主體為中小型股,這種股票本來就是大起大落。

 

00934 則相對穩定,裡面還有買到鈊象、聚陽、聯強、漢唐、崇越,這就不只是科技股而已,橫跨產業更多元,這種投資組合也比較不用擔心單一產業利空。

 

選項有三個,但誰說只能選一種?

 

如果你只想要三檔 ETF 選一檔,從配息紀錄還有規模來思考,00929當然是首選,有配息又有填息紀錄,而且股價還持續創新高。

 

但每個人想法跟需求也不一樣,各有各的優缺點,如果覺得配息不用太急,可以等基金穩定再領錢的人,想拼成長型不妨考慮00936,希望填息、產業分散一點就可以參考 00934

 

甚至根據你自己的個性或投資策略,配置三筆不同比重的資金:積極投資就 00929 跟00936多配一點。注重風險的人,00934配多一點,不需要比出個高下,只要調整到符合你需求與個性的,就是最好的搭配。

 

本文獲「玩股網」授權轉載,原文:【最強月月配】後起兩新秀踢館月配息大哥 00929,果真沒有比較沒有傷害?

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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